無料は怖い?ぶっちゃけどうなの?ファイナンシャル・プランナー(FP)に相談するメリットとは!!

登録FP 500人以上※2020年8月現在、ご相談件数 7,000人突破※サービス開始よりの累計、お客様満足度 96%※2019年3月~2020年2月実施アンケートに基づく実績

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ファイナンシャル・プランナーへ相談する前に・・。知っておきたいココだけのハナシ
ファイナンシャル・プランナーへ相談する前に・・。知っておきたいココだけのハナシ

最近よく聞く、「ファイナンシャル・プランナーへの無料相談」。
家計や保険、住宅ローンなどお金に関わることをなんでも相談できて、相談料は無料。
それって本当?裏があるんじゃないの?無料と聞くと、誰でもそう思いますよね。
ここでは、ファイナンシャル・プランナー相談のメリット・デメリットを全てお伝えします。

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【ぶっちゃけどうなの?01】ファイナンシャル・プランナーとは?

【ぶっちゃけどうなの?01】ファイナンシャル・プランナーとは?

ぶっちゃけどうなの?01

ひとりひとり内容は違えど、誰でも人生にこうした夢や目標、「理想の生き方」があるのではないでしょうか。「理想の生き方」を実現するためには、しっかりと資金計画を立て、確実に実行していくことが重要です。 ファイナンシャル・プランナーは、資金計画の立案と実行を通じて、相談者の希望を叶えるお手伝いをする専門家です。 つまり、ファイナンシャル・プランナーとはひとことで言うと「お金の専門家」です。 相談者の理想の生き方を実現するために、家計、各種税制、住宅、保険、教育資金、年金制度などに関する幅広い知識を持ち、お金の面からサポート、アドバイスしてくれる頼もしい存在なのです。

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【ぶっちゃけどうなの?02】ファイナンシャル・プランナーへ相談するメリットは?

【ぶっちゃけどうなの?02】ファイナンシャル・プランナーへ相談するメリットは?

ファイナンシャル・プランナーへ相談することで、
「理想の生き方」=「人生をどう過ごすか」を具体的に目に見える形にして、
確実に実現していく
ことができます。
この先の人生を具体的に見える化していくことで、
将来に対する漠然とした不安を取り除くことができます。
ひいては、自分の働き方、生き方、家計管理の仕方、
家族との未来の作り方がより具体的に見えてくるのではないでしょうか。

【メリット01】将来のお金の不安を解消できる【メリット01】将来のお金の不安を解消できる

ライフプランニング
  • 納得!

    ライフプラン表の作成で、家族の夢や将来を見える化

  • 安心!

    マイホーム購入、出産後のママの働き方。「お金に関わるイベント」のベストタイミングがわかる

  • 納得!

    子どもは3人ほしい。老後は夢の田舎暮らし・・その夢、実現可能?今の収入でやっていけるか簡単診断!

【メリット02】家計の無駄や節約ポイントがわかる【メリット02】家計の無駄や節約ポイントがわかる

家計診断
  • 納得!

    家計の問題点、節約ポイントと改善方法がわかる

  • 安心!

    我が家の家計は健全?家計診断で家計の健全度を徹底分析!

  • お得!

    お金の上手なやりくり方法、あなたに合った貯蓄方法がわかる

【メリット03】ライフステージごとに必要な保障・不要な保障がわかる【メリット03】ライフステージごとに必要な保障・不要な保障がわかる

保険相断
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    就職、結婚、出産。そのとき必要な保障がすぐわかる

  • 納得!

    豊富な商品の中から、自分に最適な保険が見つけられる

  • お得!

    家計とバランスの取れた保険の提案が受けられる

【メリット04】「いつまでに・いくら貯める」べきかわかる【メリット04】「いつまでに・いくら貯める」べきかわかる

教育資金対策
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    いつまでにいくら必要?教育資金の賢い準備方法がわかる!

  • 安心!

    子どもの人数・家族にあわせた資金対策アドバイスが受けられる

  • 安心!

    中学受験は目指せるの?進路別必要金額と家計の状況から、ベストな教育プランが立てられる!

【メリット05】効率的な資産形成方法がわかる【メリット05】効率的な資産形成方法がわかる

老後資金相談
  • 納得!

    ゆとりある老後を過ごすために、いくら必要?老後の必要金額・効率的な資産形成方法がわかる

  • 安心!

    今からでも間に合う?今の年齢に適した老後の準備方法

  • 納得!

    運用する?ローン返済に充てる?悩める退職金の使い道、ベストなアドバイスが聞ける

【メリット06】マイホーム、ベストな返済計画が立てられる【メリット06】マイホーム、ベストな返済計画が立てられる

住宅ローン相談
  • 納得!

    どこまでの家なら買える?今の収入から最適な住宅購入金額がわかる

  • 納得!

    住宅ローン、賢い組み方は?金利の違い、効率的な返済計画が立てられる

  • 安心!

    家計と住宅ローンの最適なバランスを診断してもらえる

【ぶっちゃけどうなの?03】無料相談と有料相談の違いは?無料相談は裏があるって本当?

【ぶっちゃけどうなの?03】無料相談と有料相談の違いは?無料相談は裏があるって本当?

メリットがあることはわかったけど・・・。
無料相談は、保険やほかの金融商品の勧誘があるのでは?

無料相談の場合のFPの収入源は?

無料相談のFPは、相談者のうち一定の割合で保険商品を申し込む方がおられることにより、保険会社から手数料収入を得ています。
これは、あらゆる資金面の相談解決には実際に保険を使った対策が有効手段となることが多いということです。この理屈から、「強制的に保険に加入させられるのでは?」というイメージがある方も多いでしょう。しかし、無料相談の場は、FPにとっていわば新規の顧客開拓の場
保険に加入する必要が無い、保険を考えていない相談者に無理に保険を押し売りし、自分の評判を落とすような行為はFPにとってもマイナスになります。相談者がいつか保険の加入を考えたときに選んでもらえるように、FPとしてのスキルと経験を生かしたアドバイスで、まずは自分の顔を売ることを優先しています。
相談者は、無料だからといって保険の加入を意識することはありません。

有料相談なら勧誘もなく良い提案が受けられるのか?

FPは、幅広い知識に精通しているだけではなく、相談経験の豊富さ、相談者の希望・要望をくみ取る細やかな聞き取り能力等も求められます。
そのため、FPとしての資質を左右するのは有料相談・無料相談といった相談形態ではではないと当社は考えています。また、優秀なFPといえど、相談者との信頼関係を構築するためには相性も重要です。
無料相談でも、相談回数を多く重ねて経験を積むことでスキルを磨いてきたFPもいます。
無料・有料といった相談形態にとらわれず、
自分の相談したい分野が得意かどうか?どのような経験を重ねてきたのか?信頼できそうか?など、個人の人間性や資質を見て自分に最適なFPを選ぶことが何よりも大切です

セブン&アイグループのFPナビなら、3つの条件を満たしたファイナンシャル・プランナー(FP)選びが可能です。

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