青森県エリアで相談可能な内容
- 家計相談
- 保険相談
- ライフプラン
- 教育資金相談
- 老後資金相談
- 住宅購入相談
- 資産形成
- NISA・iDeCo
FPナビで解決できるお悩み
家計・貯蓄のお悩み
家計診断で収入・貯蓄・支出のバランスを確認し、お客さまにあった改善の方法をアドバイスいたします。
ライフイベントのお悩み
住宅購入・結婚・出産・定年など、人生のライフイベントにおいて、お客さまのご希望に合わせたお金の準備方法などをアドバイスをいたします。
資産形成のお悩み
教育資金や老後資金など中長期に渡る資産形成について、お客さまのご希望に合わせた資産形成の方法をアドバイスいたします。
選ばれる理由
「FPナビ」が選ばれる理由をご紹介します。
青森県でFPに相談をするときのポイント
具体的に相談したい内容を決める
FPはお客さまの資産状況やご希望をお伺いし、お悩み解決に向けた情報提供やアドバイスを行います。
「家計を見直したい」「貯金をしたい」と漠然とした相談よりも、「奨学金なしで大学まで行かせたい場合、毎月いくら貯めなければならないのか」、「毎月〇円貯金ができるように家計の無駄な支出を見つけたい」など、悩みの内容を具体的にしていただくと、情報提供・アドバイスの内容もより具体的に行うことができます。
相談日までに事前に悩みの内容を深堀りし、箇条書きでいいのでメモをとっておくことがおすすめです。お悩みに応じて資料を準備する
FPに相談する際に必ず準備していただくものはありませんが、お悩みの状況がわかる資料を準備いただくと状況がわかりやすく、よりスムーズにご案内できます。
<例>
家計診断をしたい → 家計簿(毎月の収入と支出がわかるもの) 等
加入している保険を見直したい → 保険証券やご契約内容のお知らせ 等
年金だけで老後は生活できるのか心配 → ねんきん定期便 等ゆっくり・安心して相談できる日時・場所を選ぶ
青森県でFPに相談された方の平均相談時間は約1時間前後となっています。
何度ご利用いただいても無料なので、お客さまの相談内容やご要望に合わせて臨機応変に対応しております。
FPへのご相談では資産状況などの個人的な情報をお伺いすることになるため、ご自宅でのご相談を推奨しております。
飲食店でご相談されるときは、座席との間隔がある程度空いていること、資料を広げられるくらいのスペースがある場所を選ぶことをおすすめします。
お客さまの声
実際にFPにご相談いただいたお客さまの声を紹介します。
30代 女性
十分に話を聞いてくださった上で私たち家族の意向に沿った提案をしてくださいますし、お金に関することを中心に知らなかったことをたくさん教えていただいています。もちろん説明も大変分かりやすく、何でも相談させていただいています。今回相談させていただいたことでこれから先の我が家の金銭状況のイメージをもつことができ、目標や安心材料になりました。
40代 女性
感謝しきれません。
保険、教育資金、住宅ローン借換え相談させていただきました。
人生においてのマネープランをご教授いただきました。担当FPに出会わなかったらこの先の人生、不安に思っていたことを解決できていなかったと思います。
的確なアドバイスはもちろん、人柄にとても安心してお任せすることができました。
ありがとうございました。40代 男性
ファイナンシャルプランナーが丁寧、的確なアドバイス、大変勉強になりとてもありがたいです。
ライフプランを、作成していただき、老後の備えの大切さを実感しています。1回のみの相談ではなく、何度でも相談可能なのは、とてもありがたいです。
今回は、リスクを分散するため変額保険の加入をする予定です。本当に無料で大丈夫ですか?20代 男性
誠実で人も良く相談をするというよりかは、話を聞くスタイルで聞いてくれ、また個人的な意見も混じえて相談に乗ってくれた。話し方も事務的、営業的ではなかったので信頼して話すことができた。
お客さんのことを第一に考えている姿勢が伝わってきて、SMSで質問をした際にもすぐに返答をもらえたので非常に助かった。
提案も押し付けない形でライフプランや保険、住宅ローンについて教えてもらえ、自分で考えてゆっくり決断してくださいと最後まで丁寧だった。
ご相談の流れ
相談予約の申し込みから相談の流れをご説明いたします。
FPナビで相談予約
ご相談内容に合わせてFPをお選びください。WEBでも、電話からでもお申し込みが可能です。
面談・ヒアリング
初回面談では、ご相談内容について現状を把握するために、詳しくヒアリングを行います。
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アドバイス・提案
アドバイスや提案を行います。何度でも無料で相談できるので、定期的なサポートも受けられます。
よくある質問
相談についてのよくある質問を紹介します。
- そもそも、「ファイナンシャル・プランナー」ってなんですか?
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「ファイナンシャル・プランナー」について、詳しくはこちらのページのページをご覧ください。ファイナンシャル・プランナーは、一言であらわすと「お金に関する専門家」ですが、ニッセンライフでは一般的なファイナンシャル・プランナーの基準より更に厳しい要件を課した「ニッセンライフFP 認定制度」を設け、ご紹介するファイナンシャル・プランナーを厳選しております。
- なぜ、無料でサービスを提供しているのですか?
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ご説明したとおり、当サービスは各FP事務所の協力を得て無料で相談サービスを提供しております。そのほか、無料で運営をしている理由は下記のとおりです。
①まだまだ全国的に認知度が低いFP(ファイナンシャル・プランナー)という存在を、より多くの方に知っていただくため、無料という形で敷居を低くしてサービスを提供しております。
②サービスをご利用されるお客様のうち、保険商品をお申込みいただくと、生命保険会社から当社に手数料収入が入ります。この手数料収入も当サイトの運営・サービスの提供のための大事な収入源となっております。※あくまで、保険商品の案内・加入を希望されるお客様にのみご案内しております。無理な勧誘は一切いたしておりませんので、ご安心くださいませ。
- 相談の申込はどんな方法がありますか
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受付方法はお電話とWEBフォームからの2種類があります。
FP相談日をお急ぎの方は、お電話でのご予約がオススメです。
- 面談後でもFPを変更できますか
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変更は可能です。面談終了後にお申し出いただければ、お客さまの相談内容などを考慮し、別のFPを紹介させていただきます。
ただし、お客さまとファイナンシャル・プランナー(FP)との間の信頼関係が重要と考えていますので、同時進行のご紹介はいたしません。
お客さまへひとこと