家計の見直しをするにあたっては、今現在の状況を詳しくお伺いし、
どのようなお悩みがあるのか、どんな問題点があるのかしっかり確認する必要があります。

家計の基本は「収入ー支出＝貯蓄」で表すことができます。
家計の見直しでは「収入」「支出」「貯蓄」の3項目を確認し、家計の収入、支出のバランスを見る必要があります。

家計について見直すにあたり、将来について事前に考えることは非常に重要です。
今だけを切り取り、家計の行き詰まりを解決できたとしても、後々の起こりうる問題に備えなければ同じ悩みを繰り返しかねません。
家計の問題を根本から解決できるように、現状だけを見るのではなく、今後の計画を立てる必要があります。

人生に必要な費用は家族構成・生活内容・将来の計画によって大きく異なります。
どういった将来にしたいのか、そのためにどれくらいの予算が必要なのか、それを見積もるために行うのが、ライフプランニングと呼ばれるものです。

1. ライフプラン表の作成

   このステップでは、ご家族の構成と年齢、お子さんの大学入学、車の買い替えや家族旅行など、まとまった出費の予定をお聞かせください。

2. キャッシュ・フローシミュレーションの作成

   このステップでは、家計の収支状況、貯金の額などから、家計の長期にわたるキャッシュ・フローシミュレーションを作成します。

3. これからの人生で準備が必要な金額の試算

   あなたのライフプランから、準備が必要な資金の算出を行います。また、プランに必要な資金だけでなく、家計を支えておられる方に万一のことがあった場合についてなど、リスクについてもあわせて考えます。

現在の状況の確認、将来のプランが決定したことで、今の家計収支をどうしていく必要があるのか、
まとまったお金が必要な時期にどのように備えていけばよいのか、ファイナンシャル・プランナーがご提案いたします。