お客様アンケートより85%のお客様に満足・とても満足とお答えいただいております!

  • ニッセンライフ認定のファイナンシャル・プランナーだから安心
  • お好きな場所・日時でご相談OK
  • ご相談は何度でも無料です

ライフプランニングについてファイナンシャル・プランナーがアドバイス

「子供は3人欲しい」「一軒家を立てたい」「老後は楽な生活を送りたい」
1人1人状況は違えど、誰しも人生に夢や希望があるのではないでしょうか。
ライフプランを立てることで、あなたの人生に対する希望や不安が明確になります。
あなたの夢や希望が資金面で実現可能か、問題があるとすればどう改善すればいいのか、ファイナンシャル・プランナーがライフプランニングのお手伝いをし、夢の実現に向けた資金面でのアドバイスをいたします。

  • 将来の夢や目標が明確になり、計画がたてられる
  • 人生の夢や希望を明確にすることで不安が解消される
  • 将来の希望が実現可能かが、わかる
  • 夢の実現に向けた資金面でのアドバイスをもらえる
  • ライフプランに応じた貯蓄の方法、保険、住宅ローンなどのアドバイスももらえる

あなたにぴったりの
ファイナンシャル・プランナーを検索

こんな方こそ、ファイナンシャル・プランナーにライフプランニングの相談されることをお勧めします

ライフプランニングとは、将来の設計図を作ることです。日本人の平均寿命は男女ともに80歳を超えています。長い人生には結婚、出産、住宅購入など様々なライフイベントがありますし、1人1人叶えたい人生の夢があることと思います。

  • 子供が2人欲しい
  • 家族で数年に1回は海外旅行に行きたい
  • 都会に一軒家を建てたい
  • 早期退職をしたい
  • 老後は田舎で暮らしたい

など、夢を書き出せばきりがありませんが、叶えたい夢があれば「実現できるのか?」といった疑問や不安もあるのではないでしょうか。
ライフプランニングを行うことで、「こうなったらいいな」といった夢が明確になり、不安の原因も知ることができます。ファイナンシャル・プランナーにライフプランニングを相談することで、人生の目標を明確にし、目標達成のための資金計画を立てることができます。

ライフプランニングで得られること

ライフプランニング相談では、あなたの家族構成・支出の状況・資産などのデータや結婚・出産・住宅購入などの将来の希望を考慮し資金計画を立てるお手伝いをします。

漠然と「将来のために貯金がしたい」と思っていても強い意志がなければなかなか長続きしません。
ライフプランニングをおこなうことで「何のために、どれくらい貯金をする必要があるのか」が明らかになり目標を作ることができます。

将来を豊かで安定したものにするためには準備が必要です。
ライフプランニングを行えば、将来のための具体的な目標とその準備方法を知ることができるのです。

ファイナンシャル・プランナーが行うライフプランニングの手順

なぜ、ライフプランニングについてファイナンシャル・プランナーに相談するのがよいのでしょう?

ファイナンシャル・プランナーは「お金のプロ」です。
貯蓄、教育資金、住宅ローン、老後資金についてなど様々なお金に関する知識を持ち、あなたの疑問や悩みを解消してくれる存在だからです。

ファイナンシャル・プランナーに、ライフプランニングについて相談した場合に行われる一般的な流れをご説明いたします。

  1. Step01
    あなたの夢や希望をヒアリング

    まずはお客様の夢や希望、現在の状況をヒアリングいたします。
    ご家族の構成と年齢、住宅の購入、車の購入、まとまった出費の予定や子供の大学の進学先、老後の生活、趣味など希望についてお聞かせください。

  2. Step02
    シュミレーションの作成

    家計の収支状況、貯金の額などから、家計の長期にわたるライフプラン表の作成やキャッシュフロー・シミュレーション等をおこないます。
    ヒアリングした今後の予定をシミュレーションに反映させ、将来希望の生活が可能なのか分析をおこない、問題点があればその確認をおこないます。

  3. Step03
    ファイナンシャル・プランの作成

    シュミレーション結果でお客様の問題点があればその解決策を検討し、ライフプラン実現のために必要な商品・サービスがあればファイナンシャル・プランナーからご提案をいたします。

  4. Step04
    プラン実行のお手伝い

    ファイナンシャル・プランナーがご提案させていただいた商品やサービスの実施に関して、お客様のご希望があれば仲介いたします。
    商品・サービスによっては固有のライセンスが必要となる場合がございます。
    そのような場合には適切な資格をもったファイナンシャル・プランナーをご紹介いたします。

  5. Step1〜4は、ファイナンシャル・プランナーがおこなうライフプランニングの一般的な流れを説明 したものになります。お一人お一人の状況によって、コンサルティングの内容は変わってきます。あなたの人生がよりよいものになるように、ぜひ「お金のプロ」であるファイナンシャル・プランナーにご相談ください。

あなたにぴったりの
ファイナンシャル・プランナーを検索

ファイナンシャル・プランナーに相談する前に

ファイナンシャル・プランナーに相談する前にご自身でライフプランニングをしてみましょう。
金融広報中央委員会が無料で使用できる「生活設計診断」を提供しています。将来のライフプランの手掛かりとして使用してみてください。

生活設計診断

ニッセンライフ オリジナルライフプラン作成ツール

あなたの家族だけの「未来の設計図(ライフプラン&キャッシュフロー表」を作ってみましょう。
家族全体での夢や希望、理想の生活・理想の育児などを「ライフプラン表」に入力し、「キャッシュフロー表」に現在から未来の家計の収支状況を入力していきます。
現在の家計の状況で家族の夢や希望が叶うのか、理想の生活が送れるのか、未来の家計の状況を浮き彫りにすることができます。ぜひ、ご活用ください。

※当ファイルはMicrosoft IE8以降、Excel2007以降のバージョンでダウンロード・ご利用いただけるものになっています。