神奈川県エリアで相談可能な内容
- 家計相談
- 保険相談
- ライフプラン
- 教育資金相談
- 老後資金相談
- 住宅購入相談
- 資産形成
- NISA・iDeCo
FPナビで解決できるお悩み
家計・貯蓄のお悩み
家計診断で収入・貯蓄・支出のバランスを確認し、お客さまにあった改善の方法をアドバイスいたします。
ライフイベントのお悩み
住宅購入・結婚・出産・定年など、人生のライフイベントにおいて、お客さまのご希望に合わせたお金の準備方法などをアドバイスをいたします。
資産形成のお悩み
教育資金や老後資金など中長期に渡る資産形成について、お客さまのご希望に合わせた資産形成の方法をアドバイスいたします。
選ばれる理由
「FPナビ」が選ばれる理由をご紹介します。
FPと相談方法の選び方
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神奈川県で相談に対応しているFPの資格
FP資格には国家資格である「ファイナンシャルプランニング技能士」と民間資格の「CFP」と「AFP」があります。
FPナビでは、FP資格保有だけではなく「ニッセンライフ認定制度」といわれる独自の基準を設け、提携するファイナンシャル・プランナーを3つのランクに認定しています。
認定制度によってお客さまにより専門性の高いファイナンシャル・プランナーをご案内をすることができ、満足度の向上に努めております。<神奈川県で相談に対応しているFPの構成割合>
※ 2023年12月時点
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神奈川県で相談可能なエリア・
相談場所について神奈川県では、実際に会って相談ができる対面相談よりもインターネットを使って相談できるWEB面談を選ばれる方が多いです。
対応不可エリアにお住いの場合や、諸事情で外出が難しいという場合に、WEB面談が選ばれる傾向があります。
対面相談の場合、自宅よりも飲食店やFP事務所で相談されるケースが多いです。
面談の際には、資産状況などの個人情報を多数お伺いすることになるため、飲食店で相談される場合は、テーブルがあり、座席の間隔が広いスペースの店舗がおすすめです。<神奈川県における相談方法・相談場所の割合>
※ 算出期間:2020年12月1日~2023年12月1日
<神奈川県で対応可能なエリア>
横浜市、川崎市、横須賀市、鎌倉市、逗子市、三浦市、葉山町、相模原市、厚木市、大和市、海老名市、座間市、綾瀬市、愛川町、清川村、平塚市、藤沢市、茅ヶ崎市、秦野市、伊勢原市、寒川町、大磯町、二宮町、小田原市、南足柄市、中井町、大井町、松田町、山北町、開成町、箱根町、真鶴町、湯河原町
※FPによって対応可能地域は異なります。また、一部の地域や離島は対面でのご相談をお受けできない場合があります。対象外エリアでもWEB面談で対応できる可能性があります。詳しくはお電話またはメールにてお問合せください。 -
神奈川県で相談できるメニュー
FPナビでは、家計相談、保険相談、教育資金相談、ライフプラン相談、老後資金相談、住宅購入相談から相談メニューを選ぶことができ、神奈川県ではすべての相談メニューの対応が可能です。
神奈川県のFPナビの利用者は30代から40代のお客さまが多く、ライフプランや家計相談の利用が多い傾向があります。
この年代は結婚や妊娠・出産といったライフイベントが重なる年代です。同年代の方がどんな不安があり解決されたのかを含めて、情報収集をしてみてはいかがでしょうか。※ 算出期間:2020年12月1日~2023年12月1日
神奈川県でFPに相談をするときのポイント
具体的に相談したい内容を決める
FPはお客さまの資産状況やご希望をお伺いし、お悩み解決に向けた情報提供やアドバイスを行います。
「家計を見直したい」「貯金をしたい」と漠然とした相談よりも、「奨学金なしで大学まで行かせたい場合、毎月いくら貯めなければならないのか」、「毎月〇円貯金ができるように家計の無駄な支出を見つけたい」など、悩みの内容を具体的にしていただくと、情報提供・アドバイスの内容もより具体的に行うことができます。
相談日までに事前に悩みの内容を深堀りし、箇条書きでいいのでメモをとっておくことがおすすめです。お悩みに応じて資料を準備する
FPに相談する際に必ず準備していただくものはありませんが、お悩みの状況がわかる資料を準備いただくと状況がわかりやすく、よりスムーズにご案内できます。
<例>
家計診断をしたい → 家計簿(毎月の収入と支出がわかるもの) 等
加入している保険を見直したい → 保険証券やご契約内容のお知らせ 等
年金だけで老後は生活できるのか心配 → ねんきん定期便 等ゆっくり・安心して相談できる日時・場所を選ぶ
神奈川県でFPに相談された方の平均相談時間は約1時間前後となっています。
何度ご利用いただいても無料なので、お客さまの相談内容やご要望に合わせて臨機応変に対応しております。
FPへのご相談では資産状況などの個人的な情報をお伺いすることになるため、ご自宅でのご相談を推奨しております。
飲食店でご相談されるときは、座席との間隔がある程度空いていること、資料を広げられるくらいのスペースがある場所を選ぶことをおすすめします。
お客さまの声
実際にFPにご相談いただいたお客さまの声を紹介します。
30代 男性
(相談内容:家計相談、ライフプラン相談、住宅購入相談)
こちらの要望に対して、とてもわかりやすく提案していただきました。
その場での質問に対しても、すぐに答えて頂き、さすがプロだなと思いました!
自宅で、しかも無料であれだけのサービスが受けられるのは本当にありがたいです。
また機会があれば利用したいです。30代 女性
(相談内容:住宅購入相談、老後資金相談)
契約期限が迫っていたので何度も無理を申し上げましたが、親身になって対応してくださいました。
休日や夜間でも、フレキシブルに対応していただいて、大変助かりました。40代 女性
(相談内容:住宅購入相談)
説明が分かりやすく役にたった。
WEB面談を利用したが、音声、画像とも問題なかった。
時間変更など即座に対応してくれて良かった。40代 女性
(相談内容:家計相談、老後資金相談)
こんなに丁寧に的確におしえてもらえるとは思わなかった。
私の質問の意図をはっきりとつかんでくださっていた。その上で提案や助言が正確であった。
困っていた問題が見事に解決して、すっきりした。
とても分かりやすく何も困ることもなかったです。50代 女性
(相談内容:保険相談)
丁寧な対応で、分かりやすい説明だった。
WEB面談だったので、移動時間も省け、効率的だった。
ご相談の流れ
相談予約の申し込みから相談の流れをご説明いたします。
FPナビで相談予約
ご相談内容に合わせてFPをお選びください。WEBでも、電話からでもお申し込みが可能です。
面談・ヒアリング
初回面談では、ご相談内容について現状を把握するために、詳しくヒアリングを行います。
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アドバイス・提案
アドバイスや提案を行います。何度でも無料で相談できるので、定期的なサポートも受けられます。
よくある質問
相談についてのよくある質問を紹介します。
- そもそも、「ファイナンシャル・プランナー」ってなんですか?
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「ファイナンシャル・プランナー」について、詳しくはこちらのページのページをご覧ください。ファイナンシャル・プランナーは、一言であらわすと「お金に関する専門家」ですが、ニッセンライフでは一般的なファイナンシャル・プランナーの基準より更に厳しい要件を課した「ニッセンライフFP 認定制度」を設け、ご紹介するファイナンシャル・プランナーを厳選しております。
- なぜ、無料でサービスを提供しているのですか?
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ご説明したとおり、当サービスは各FP事務所の協力を得て無料で相談サービスを提供しております。そのほか、無料で運営をしている理由は下記のとおりです。
①まだまだ全国的に認知度が低いFP(ファイナンシャル・プランナー)という存在を、より多くの方に知っていただくため、無料という形で敷居を低くしてサービスを提供しております。
②サービスをご利用されるお客様のうち、保険商品をお申込みいただくと、生命保険会社から当社に手数料収入が入ります。この手数料収入も当サイトの運営・サービスの提供のための大事な収入源となっております。※あくまで、保険商品の案内・加入を希望されるお客様にのみご案内しております。無理な勧誘は一切いたしておりませんので、ご安心くださいませ。
- 相談の申込はどんな方法がありますか
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受付方法はお電話とWEBフォームからの2種類があります。
FP相談日をお急ぎの方は、お電話でのご予約がオススメです。
- 面談後でもFPを変更できますか
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変更は可能です。面談終了後にお申し出いただければ、お客さまの相談内容などを考慮し、別のFPを紹介させていただきます。
ただし、お客さまとファイナンシャル・プランナー(FP)との間の信頼関係が重要と考えていますので、同時進行のご紹介はいたしません。
お客さまへひとこと