あらゆるお客さまのお悩みに対応できる。
お金の専門家(FP)にお任せください。
FPとは、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度、投資など幅広い知識を持ったお金の専門家です。
お客さまが抱えるお金の悩みを解決するために、収入や支出、資産、負債などに関するデータをおうかがいし、改善方法を提案、実行できるようにサポートを行います。
選ばれる理由
「FPナビ」が選ばれる理由をご紹介します。
FP相談でできること
FP相談でできることの一例をご紹介します。
ライフプランの作成
結婚や出産、老後などのライフイベントをもとに、いつまでに・どれくらいのお金が必要なのかを算出する
キャッシュフローの作成
10~20年などの長期にわたる収入・支出・貯蓄の推移を算出し、必要になる資金のシミュレーションを行う
社会保険・税制の情報提供
健康保険・年金・介護などの社会保険や、所得控除・住宅ローン控除などの税制の仕組みを解説
必要保障額の算出
病気やケガの治療費、働けなくなった場合、万が一があった場合など、世帯構成に合わせて必要な保障を算出
保険選び・証券診断
保険証券の見方や保障内容の説明、見直し方法のアドバイス、複数の商品の中からニーズに合わせた商品の提案
資産運用の情報提供
NISAや確定拠出年金、個人年金保険など、個々の状況・要望に合わせた資産運用の方法を提案
教育資金の目安と貯め方
進路に合わせた教育資金の目安や、児童手当制度など利用できるの制度について情報提供を行う
住宅購入のアドバイス
住宅購入予算から頭金の目安、返済シミュレーションと万が一があったときの保障について情報提供を行う
老後資金の準備方法
受け取れる年金額のシミュレーションを行い、不足分について資産形成の方法をアドバイス
終活・相続の情報提供
お葬式代の目安・お墓の準備、身じまい、相続や生前贈与などについて情報提供を行う
ご相談の事例
FPナビで相談した場合の例を仮定で挙げております。
お客さまの状況に近いものを参考に、ぜひご参考ください。
- 社会人1年目、結婚を見据えたライフプランの相談ー20代 男性の場合ー
佐々木 慎也は東京都内で営業として働く新社会人。大学生の頃から東京で一人暮らし、付き合って3年になる彼女との将来的な結婚など、人生設計(ライフプラン)を主にFPに相談。
- 住宅購入を機に保険見直しの相談ー30代 共働き夫婦の場合ー
吉沢 圭吾 30歳、涼子 30歳は、待望の第一子を妊娠・出産し、初めての育児で四苦八苦しつつも充実した日々を送っている。第二子の検討と、住宅を購入するというの目標について、FPナビに相談。
- 悠々自適な老後のための相談ー30代 子供を持たない共働き夫婦 DINKsの場合ー
後藤 太一(36歳)、由美(33歳)は結婚3年目。それぞれフルタイムで働き、忙しいながらも充実した生活を送っている。子供の予定はなく、老後に二人でのんびり過ごしたいという希望から、コツコツ貯金をしている。運用についてFPに相談。
- お金のやりくりを考えたい~ー30代 フリーランスで働く単身男性の場合ー
松本 剛 35歳は、フリーランスになって2年目。仕事と生活には慣れてきたものの、社会保障や今後のお金のやりくりなどで少し不安を感じている。友人から「FPに家計や将来のライフプランの相談をしてみたらよかった」と聞き、興味を持ったことから相談へ。
ご相談の流れ
相談予約の申し込みから相談の流れをご説明いたします。
FPナビで相談予約
ご相談内容に合わせてFPをお選びください。WEBでも、電話からでもお申し込みが可能です。
面談・ヒアリング
初回面談では、ご相談内容について現状を把握するために、詳しくヒアリングを行います。
アドバイス・提案
アドバイスや提案を行います。何度でも無料で相談できるので、定期的なサポートも受けられます。
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よくある質問
相談についてのよくある質問を紹介します。
- そもそも、「ファイナンシャル・プランナー」ってなんですか?
- 「FP 経験」とは?
- 相談するファイナンシャル・プランナーとニッセンライフはどのような関係なの?
- ファイナンシャル・プランナーとの相談は面談のみですか?
- ファイナンシャル・プランナーとの相談はどこでできるのですか?